罗爱爱，是当时嘉兴有名的妓女，无论是容貌还是才艺，都称得上是独一无二。而且，她天性通达聪敏，精于诗词，所以大家都十分敬佩和仰慕她，亲切地称她为“爱卿”。她的诗章文字优美，受到人们的称赞和传诵。那些风流文雅之士，都精心修饰打扮想要能够一亲芳泽亲近她；那些才学不精、见识愚钝的人，在她的面前也只好自认不足。郡中有些以学识或诗文著称的文人雅士，曾在夏季六月十五日，在南湖凌虚阁聚会避暑，赏月赋诗。席间，爱卿率先作了四首诗作，作完后在座的人听了都只好停笔，无颜再献丑了。爱卿的那四首诗写道：
画阁东头纳晚凉，红莲不似白莲香。一轮明月天如水，何处吹箫引凤凰？
月出天边水在湖，微澜倒浸玉浮图。搴帘欲共姮娥语，肯教霓裳一曲无？
手弄双头茉莉枝，曲终不觉鬓云欹。珮环响处飞仙过，愿借青鸾一只骑。
曲曲栏干正正屏，六铢衣薄懒来凭。夜深风露凉如许，身在瑶台第一层。
在同郡中，有一户姓赵的显贵人家，他家中有一个儿子，排行第六，父亲早亡，母亲健在，给他留下了亿万家财。这位赵公子对爱卿的文采美色都十分倾慕，于是就托媒人纳礼下聘。就这样，爱卿嫁进了赵家。这以后，爱卿恪守妇道，谨守家法，凡事都根据礼仪规范，不合礼的事情从来没有做过，不合适的话也从来没有说过。赵公子也越发地宠爱和看重她。
不久，赵公子家中的一个父系亲属在大都做了吏部尚书，写信回来让他来大都，并答应给赵家公子一个江南的官职。赵公子看到信后非常高兴，很想前往，但又十分担心在家的老母爱妻会遭受忧患；可是不去呢，又担心会丧失此种千载难逢的博取功名的机会。如此犹豫徘徊，难以抉择。这时，只见爱卿说道：“我私下里听说男子出生后就要立志做一番大事业，长大成人后就要尽力建功立业使父母享受荣耀，怎么能够由于父母的养育之恩，而耽误求取功名建功立业的机会呢？至于郎君您的母亲，对于侍奉她的衣食起居，我完全可以胜任。只是婆婆年纪越来越大了，身体越发不好，体弱多病，而郎君您又要离家远行，有道是侍奉君上的日子多，那么侍奉报答父母的日子就会少，郎君您要把这些记在心里啊。远望着太行山的孤云，看着西山的落日，还希望您能够早早归来啊。”赵公子听了爱卿的这番话，就选择吉日前往京都了。在临走前，赵公子还专门在中堂摆酒与家人饯别。酒过三巡后，爱卿请赵公子捧起酒杯向老夫人祝寿，希望母亲长寿安康，她自己则填了一首《齐天乐》，并亲自演唱此词以助酒兴。那词写道：
恩情不把功名误，离筵又歌金缕。白发慈亲，红颜幼妇，君去有谁为主？流年几许？况闷闷愁愁，风风雨雨。凤折鸾分，未知何日更相聚！蒙君再三分付：向堂前侍奉，休辞辛苦。官诰蟠花，宫袍制锦，待要封妻拜母。君须听取：怕日薄西山，易生愁阻。早促归程，彩衣相对舞。
唱完后，在座的人听了都不禁流下了眼泪。而赵公子乘着几分醉意，也解开系船的缆绳，乘船出发了。
不幸的是，赵公子到达大都后才知道，自己投靠的吏部尚书却因为生病被免职了，无可奈何，他只得寄宿在旅舍里，很长时间都没有什么进展，久久不能返乡。赵家老夫人由于过于想念儿子，不久染上了疾病，且日渐沉重，只得靠着枕头躺在床上。而爱卿侍奉婆婆也是尽心尽力：只要是婆婆进食的汤药必定会先亲自品尝，只要是稀饭必定会亲自动手煮熬，并且日日求神拜佛，祈求神灵能够早日让婆婆摆脱病痛的折磨；另外，爱卿还编出一些说辞来安慰婆婆，让婆婆能够尽量宽心一些。可尽管如此，老夫人的病仍旧是不见好转，拖了半年后终于卧床不起。临终之际，老夫人还呼叫着爱卿的名字，说道：“我的儿子因为追求功名的原因，离家远赴大都，随即也就断绝了消息，再无音讯，而我又不幸身染恶疾，媳妇你侍奉我也是尽心尽力、无微不至！现在我就要死了，没有什么可以作为回报的。只希望我的儿子能够早日归来，媳妇你日后有了孩子，他们也都能够像你对待我一样孝敬你。若是老天有眼，必定不会辜负你！”说完这些话后，老妇人就去世了。接着，爱卿就亲自操持婆婆的丧事，尽心尽礼，亲自护送棺材，葬在了白苎村。而且下葬后，她每天早晚都会在灵桌前吊祭，也正是由于日日悲伤的缘故，身体变得越发瘦弱。
元代至正十六年（公元1256年），起义军领袖张士诚攻克平江。十七年（公元1257年），江浙右丞相达识帖睦迩征召苗族军师杨完者为江浙参政，在嘉兴设防抵御张士诚。由于杨完者对士兵不加约束，苗军到达嘉兴后大肆掠夺居民。赵公子家的住房被当时的军官刘万户霸占，而且他看到姿色出众的爱卿，还心生歹意，威逼她做自己的小妾。爱卿无力抵抗便只好先用好听的话哄住他，接着沐浴后进入楼阁，趁他不备便用罗巾上吊自杀了。刘万户闻讯立即前来抢救，可是已经晚了。结果，刘万户就把她的尸体用绣花被褥裹好，埋在了后面园圃的银杏树下。
不久，张士诚与元朝暗通款曲、通好言和，浙省的杨完者参政被杀害，他的部下随即四散逃跑。赵公子这才从海路辗转南下，从太仓登岸，再直接回嘉兴。到了嘉兴后，发现城池和百姓都已经不再是旧日的模样了。他回到自己家的宅院，那里也早已经荒废得不成样子，环顾四周一个人都没有，只见有老鼠在梁上窜来窜去，猫头鹰在树上鸣叫，台阶前的庭院也都被苍苔绿草所掩盖遮蔽。见此情形，赵公子立即四下寻找自己的母亲和妻子，但都不知所踪，只有中堂还安安稳稳地在那，于是就简单打扫了一下，作为歇脚之所。
第二天，赵公子走出东门外，来到红桥边，在路上遇到旧日的老仆人，叫住仔细一问才知道：原来老母亲和妻子都已经去世了。接着，老仆人便把赵公子带到了他母亲的葬地白苎村，指着松树柏树对他说：“这都是六娘子爱卿当初种植的。”又指着坟墓说：“这也都是六娘子一手操持办理的。因为小主人你久久不归，老夫人思念成疾，六娘子在旁侍奉也可真是尽心周到了。后来老夫人不幸去世，就选择埋葬在了这里。出葬那天，六娘子身披丧服，手护棺木，亲自背土筑坟，在墓旁痛哭流涕，不能自已。祸不单行，葬后三月，苗军闯入城内，房屋田舍都被他们霸占。当时有一个叫作刘万户的军官，垂涎六娘子的美色，欲行非礼之事，六娘子为表清白，自缢而死，后来就葬在了后面的园圃里。”
赵公子听了，心中悲伤万分，随即来到银杏树下挖掘，只见爱卿的容貌宛如生前，皮肤也丝毫没有任何改变。赵公子抚摸着妻子的尸体失声痛哭，难以自抑。情绪稍微平复后，便用撒了香花的热水给亡妻沐浴，接着又给她穿上华丽的衣服，购置了棺木，把她重新埋葬在了老母亲的坟旁。赵公子哭着说：“娘子，你平日里聪慧睿智，同辈人都比不上你。虽然你现在已经死了，但又怎么会和一般的平庸之人一样如此断绝了声响呢？如果你泉下有知，还希望能够和我见上一面。尽管如今我们阴阳殊途，人人都忌讳害怕，但我们感情深厚，你大可不必有此疑虑。”说完，就出门来到妻子的墓前祈祷，回到家后便在后面的园圃痛苦祈求。
大约过了十天，在一个月色昏暗的夜晚，赵公子一人独坐中堂，想睡却又不能入眠，这时隐约听到有人在哭泣，刚开始的时候好像很远，慢慢地越来越近，他觉得奇怪，就站起来祷告说：“如果是娘子显灵，为什么不现身一见叙叙旧呢？”话音刚落，就听到有人回应说：“我就是你的娘子罗爱爱啊，感谢郎君您还思念惦记我。虽然说我已身处阴间，但每每想来都十分哀伤，所以今晚才来到这里与郎君一叙。”说完，赵公子就感到似乎有人在走动，且距离自己越来越近，相隔五六步的光景，他仔细一看确实是自己的娘子爱卿。只见她淡妆素服，和往常没有什么不同，只是脖子上围了一条丝巾。爱卿看到自家郎君，行完礼后，就哭着唱了一阕自己填写的《沁园舂》。词曰：
一别三年，一日三秋，君何不归？记尊嫜抱病，亲供药饵，高茔埋葬，亲曳麻衣。夜卜灯花，晨占鹊喜，雨打梨花昼掩扉。谁知道，把恩情永隔，书信全稀！干戈满目交挥，奈命薄时乖履祸机。向销金帐里，猿惊鹤怨，香罗巾下，玉碎花飞。要学三贞，须拼一死，免被旁人话是非。君相念：算除非画里，重见崔徽！
每吟唱一句，爱卿就忍不住悲伤地啼哭几声，其声凄楚呜咽，几乎难以成调。
赵公子引她进了房间，感谢她对待自己的老母亲尽心尽力，费心修筑坟墓，誓死保全贞洁之身，并且表示了自己的羞愧之情。爱卿擦干眼泪回应说：“我本属倡妓之流，并非什么良家妇女。作为山鸡野鸭，不是居家过日子能够驯养的；路边的柳条墙变的花，任何人都可以随意采摘。每日里只知道倚门卖笑，不知道什么是举案齐眉。精心打扮尽显媚态，把旧客送走，又迎来了新客人，吃完了东家的饭，又睡在西家的床上，长久以来莫不如是；我们这样的人今天可能是张郎的妻，明天又或许是李郎的妇，没有什么固定的。后来，承蒙郎君你不嫌弃，娶我为妻，使我从此抛弃旧日的污染，革除以前的过失。让我主持家政，能够诚心敬意地侍奉祭祀，严格按照祭祖的仪制，切实履行侍奉婆婆的道义。以礼侍奉，以礼安葬，我问心无愧；歌吟于此，痛哭于此，自嫁后从没有出过家门。可谁料到老天不佑，招致大祸降临！战事纷起，各方交相争斗，耀武扬威。苗军中如五代的苏逢吉，霸占了李崧的旧居；唐代的蕃将沙吒利，想要谋夺韩翻的妻室。丈夫远在万里，家中只留我孤身一人。我难道不知道苟且偷生的道理，不知道忍辱就能够活下来吗？但是我情愿一死，誓死保全名节。这就像飞蛾扑火，幼子下井，都无异于是自取灭亡，而并不是不被他人所容。这一切都是因为我厌恶憎恨那种为人妻妾却背叛丈夫抛弃家庭的人，那种受人爵禄却忘记君主背叛国家的人。”
赵公子抚慰了她很长时间，接着便问老母亲现在哪里，爱卿回答说：“婆婆生前并没有犯什么罪过，听说已经投胎转世了。”赵公子又问：“既然是这样，那么你为什么会坠入鬼道呢？”爱卿回答说：“当初我死时，阴间的长官认为我为人贞节刚烈，就派我到无锡的宋家，投胎为男子。只是因为我与郎君你情深义厚，一定要等着郎君见上一面，畅述一下心怀，这才推迟了投生的时间。现如今已经见到了郎君，明天我就要投生了。如果郎君你不忘我们往日的恩情，以后不妨到我投生的那家来找我，到时我用一笑来作为证明。”说完后，就同赵公子入室相会，与往日相比没有什么不同。第二天，鸡叫以后，爱卿就起床与赵公子告别。只见刚走下台阶几步，她又回过头来，抹着眼泪说：“今后赵郎要多多保重，我们从此以后就要永别了！”她一边说着，一边哽咽站立，频频回首，难分难舍。不一会儿，天渐渐亮了起来，爱卿也忽然消失不见，再无踪影。此时，空旷颓废的房间里悄无声息，寒冷的孤灯半明半灭。
随后，赵公子急忙起床，整理行装，赶往无锡，寻找爱卿口中所说的宋家的住址。等到敲开宋家的门，发现宋家果真诞下了一个男孩，而那妇女已经怀孕足足二十个月了。更让人奇怪的是，那孩子自从降生后，便啼哭不止。赵公子向宋家详细叙述自己来到这里的缘由，请求见那孩子一面，而见了那孩子后他果真一笑，停止了哭泣，宋家于是就给孩子取名为罗生。此后，赵公子请求能够与宋家结为亲属，就这样赵宋两家相互馈赠，一直保持着书信往来。